远离楼市,拥抱股市,谁不干谁傻!

最近,楼市和股市都没闲着,各自搞了一个轰动性的大新闻。

如果三年后再回过头来看的话,对于楼市和股市而言,这两个大新闻将彻底改变行业的轨迹和玩法。

先说楼市。

本月6号,《证券时报》刊登了一则对于房地产行业来说绝对算的上是大地震的爆炸性新闻。那就是银保监会要求:

今年房地产信托规模不得超过6月末的规模,还没有备案的,全部暂停。

也就是说,在如今的强监管态势之下,下半年信托的钱,基本是不可能再大规模流向房地产了!

再说股市,则是6月14日的陆家嘴盛会。

6月14日,京城的金融高层,倾巢而出,云集上海。当然,他们可不是像许文强一样来欣赏黄浦江夜景的。

他们是为上交所即将诞生的“科创板”揭牌而来的!

金融圈的各路大佬悉数参加了陆家嘴论坛,甚至“御用智囊”也罕见参会了。

本来,投资楼市和投资股市的就不是一路人,从过往经验来看,两拨人也是谁也瞧不起谁,谁也不服谁。

因此,关心楼市和股市的人,彼此对对方行业的爆炸性新闻都不感冒,甚至是视而不见。

然而,楼市和股市这两个看似风马牛不相及的消息,背后却有着极大的关联性,甚至会彻底改变两个行业的命运。

1

自从去年高层开始下重手整顿金融行业,大力打击影子银行之后,金融界掀起了血雨腥风,进去的进去,破产的破产,跑路的跑路,南京的钱宝,差点造成当地金融业系统性的风险。

而大家都心知肚明,影子银行和房地产有着千丝万缕、盘根错节的关系。

在银子银行被整顿之后,不得已,很多中小房地产的融资渠道就开始转向资金成本更高的信托渠道了。

目前,主流信托的融资成本普遍在10%-15%之间,和正常的银行抵押贷款7%左右的利息相比,绝对算得上是高成本资金了。

但是没办法,在目前严控资金流向房地产的大环境下,很多房企走正常渠道从银行压根就贷不了款,灰色渠道的影子银行、民间借贷、地下钱庄又被接连打掉,因此不得不转向信托融资。

2019年上半年,整个房地产行业通过信托融资的规模超过万亿,已经成为信托业务的重中之重,房地产也是信托公司逆势增长最快的行业。

一些中小房地产公司对信托融资的依赖程度,甚至超过65%。

因此,这次对房地产信托融资的一刀切,一方面是断了很多中小房企的“财路”,哪些严重依赖信托的房企,将面临一轮大洗牌。

同样,对于信托资行业身而言,这也不是一个好消息!

因为对于信托公司手里这超过万亿的、一直在寻求高额收益的资金而言,相当于一条最赚钱的路,给活活堵死了!

信托公司手里的钱投不出去,只能捏在手里,顿时就变成了烫手的山芋。

因此,他们必须想办法给这些寻求高额回报的资金找一个出口,否则就没法给客户一个交代。

如果没法给客户一个交代,不但自己的年终奖可能是宝马变单车,搞不好甚至金饭碗都可能给弄没了。

2

这么多的资金,又期望超过10%的高额回报,往哪里投呢?

钢铁?水泥?玻璃?服装?

那是不可能的!

这些行业本来都产能过剩,行业本身的利润都不到10%,怎么可能承受得起10%的资金成本?白给你打工?

水果、大蒜、绿豆、生姜再爆炒一轮?

那是不允许的!

目前物价的涨幅已经很离谱了,如果再去火上添油,可能就要造成严重的社会稳定问题了。那样的话,到时上面响应大众舆论一出手,打击投机倒把,别说你那10%的收益,连本金都可能给你折了。

要不投资艺术品?景德镇陶瓷、纪念邮票或者名人字画什么的?

那是不现实的!

这些小众行业一年的交易额也就几百亿而已,哪能容得下这万亿资金的滔天洪水?

左看右看,似乎这万亿资金“走投无路”,只能在银行账户上躺着睡大觉?

当然,那更是不可能的,金钱永不眠。

这不,上面不是早在一个月之前,就已经给这些大额资金指明了一条光明大道了吗?

就是前面提到的,14号的陆家嘴论坛啊,亲!

3

我们看看陆家论坛上,高层都是怎么说的。

这一天,金融界当之无愧的“一哥”,全国“最有钱”的人,几乎掌握着楼市信贷生杀大权的人,被誉为“央妈”的中国人民银行党委书记、中国银行保险监督管理委员会主席,隔空对楼市喊话了!

喊话的主要内容,翻译成通俗的语言之后,概括起来主要有4点。每一点,听起来都极其严厉,甚至是心惊胆战。

喊话1:近年来,我国一些城市居民杠杆率极速上升,相当大比例的居民家庭负债率达到了难以持续的水平。

【解读】:杠杆率急速上升,达到了难以持续的水平,也就是说接下来,楼市降杠杆是必然的,楼市信贷下半年一定会收紧。

这不,进入7月,房贷利率已经全面反弹,首套房基本都上浮10%了。

喊话2:更严重的是全社会的新增土地资源有一半都到了房地产,房企融资过度,挤占了信贷资源,也助长了楼市投机。

【解读】:这句话的信息量及其的大,说的也及其严厉,包含了三层意思。

一是新增土地一半以上都拿去搞房地产了,说明大家根本没有心思去搞实体经济,没去建工厂、搞企业!全炒地皮去了。啥意思呢?就是下半年,政策上一定会下手打压房地产。

二是房地产融资过度,也就房地产公司贷款或者融资太容易了,就像上半年主要房企在二线城市疯狂囤地,土地溢价100%都敢买。很简单,钱来得容易了,不珍惜嘛。那么下半年,房企融资的口子一定会收紧,融资成本一定会上升。

这不,信托融资渠道不到一个月,就对房企说拜拜了。

喊话3:历史证明,凡是过度依赖房地产发展经济的国家和地区,最终都要付出沉重代价。

【解读】:付出承重的代价,很可怕的。那谁来付出代价呢?目前在房地产这张牌桌上玩的,主要有四方,一是地方政府,二是商业银行,三是开发商,四是购房人。

这不,信托的一刀切,估计下半年马上就有撑不住的房企要成为那个代价了!

喊话4:靠投资投机房地产来理财的居民和企业,最终都会发现,其实很不划算。

【解读】:投资投机房地产不划算。我的个乖乖,如果说居民和企业投资房地产都不划算了,那投资什么才划算呢?

很遗憾,他没有给出答案。

不过没关系,另一个热心人,早就给出了答案了!

11天前,证监会主席通过最权威的电视媒体,《央视》说到:(A股)“目前处于历史低位的市场估值,显示了市场发展的巨大潜力”。

【解读】:什么意识?言下之意就是,A股眼下已经历史最低位了,这么好的机会,不投资A股,更待何时?

当然了,为了防止大家还是理解不了,在上月14日的陆家嘴论坛上,分管金融的最高领导直接指出:

中国经济已经由高速增长阶段转向高质量发展阶段,供给体系不断优化,需求体系持续升级,金融体系更加适配,形成相互作用的三角框架,支撑我国经济保持平稳健康发展的长期良好态势。要通过金融资源的高效合理配置,加大对经济高质量发展的支持。

这下,够明白了吧?就是告诉大家,赶紧远离楼市,拥抱股市,立刻马上就,不要再犹豫!

用江湖上的话说,就一个字,干!或者叫,谁不去,谁傻!

遥想2015年4月,当股市冲上4000点的时候,《人民网》振臂一呼,特别刊文指出:4000点,仅仅只是牛市的起点。

哦,是不是突然有一种似曾相识的熟悉味道啊?

4

当然了,在被庄家、大股东、机构、游资当做韭菜割了无数轮之后,A股里面的中小股民很多都熟悉了其中的套路,要想再轻轻松松就鼓动他们,显然是不容易的

不过没关系,这一次,股市瞄准的,压根就不是中小股民。这一次,股市对标的直接是“大户”。

这不,7月22号,万众瞩目的科创板就要“正式上线”运行了!

地球人都知道,科创板如今是“天字一号”工程。啥意思,就是只能成功不能失败。

目前,科创板的门槛很高:要求账户资金50万元以上,并且股龄2年以上。

这两条,直接把A股里面95%以上的散户都排除在了门槛之外。

目前股市里面有股票账户1.46亿个,但满足条件的个人投资者账户,只有300万,其他的全是机构大户了。

之所以设置这么高的门槛,是因为科创板风险和收益都相对较高。

前5天,不设置涨跌板。

理论上,一只股票前5天可以从100元涨到1000元,成为比肩茅台的神仙股。也可以从100元跌到1元,沦为像汉能薄膜那样的垃圾股。

而后期的单日涨跌幅,也放宽到了20%。

这其中的大起大落,自然不是中小股民或者新手那小心脏能够承受得起的。

不过没关系,从科创板设立的初衷来看,就不是为中小股民设计的。

科创板+注册制背后的大逻辑,就是要去散户化。

上层的意思,就是要让A股和美股等一样,最终慢慢成为银行、券商、投行、信托等大机构们的游乐场。当然,从长远看,这也是对中小散户的变相保护。

5

前面分析了,在国家先后打击了影子银行、民间借贷、地下钱庄、P2P、房地产信托之后,那些原本可能会流入房地产寻求高额回报的数万亿资金,正愁得到处游荡,没去处呢。

这不,科创板的设立,正好为这些走投无门的天量资金找到了一个绝佳的出口,而且这个出口的收益,还是及其诱人的,可能是数倍甚至十倍于房地产行业。

而且,你不觉得,这次地产信托的一刀切,和之前整顿影子银行、民间借贷、地下钱庄,本质上是一脉相承的吗?都是想把资金从一个方向往其他方向上“引流”!

因此,一方面,新生的科创板急需大量的资金来撑场子,把股票拖起来。另一方面,银行、券商、信托们手中的钱正不知投向何处,也需要一个投资的出口。

如此一来,二者可谓一拍即合!再加上高层这么明显的喊话,所以啊,可以预见,7月22日正式“上市”的科创板,绝对有戏看咯。

让我们,拭目以待吧!

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