出人意料!“锁楼”、“锁汇”之后,中国富人们开始抢购……

对于中国投资者来说,2017年发生了很多变化。

首当其冲的楼市。调控力度之大前所未有,由于陆续推出了"限售"、"新房必须接受政府指导价"、"100%由开发商自持的商品房"、"租赁住房以国企为主导"、"地方政府必须组建租房平台"等举措,住房的性质发生了巨变,从商品变成了"生活必须品"。同时,由于"限贷+贷款额度"的控制,央行已经把房屋的流动性"锁定"。

另一方面,不断收紧的外汇管理政策,把个人、企业的"投资性用汇"完全锁定。你在境外刷卡1000元人民币,都要被央行监控。至于企业在海外买楼、收购影视院线、投资足球俱乐部等,都被统统叫停。

境外、境内的房子都不能买了,外汇也出不去了,股市风险太大,资金往哪里去?最新的报道显示:中国的富人们在抢购实物黄金!

世界黄金协会的数据显示,2017年上半年是全球黄金交易的"清淡期",需求量创下了8年来的新低,只有2000吨左右。但在中国,黄金却空前热销。

上半年,全球实物黄金的销量是531.7吨,其中172吨是被中国的居民购买的。中国居民购金,在2017年上半年大幅增长了38%,在全球遥遥领先。

换句话说,全球每卖出10吨实物黄金,就被中国居民购买了3.2吨;而中国居民上半年购金量,几乎相当于全球所有央行上半年增持的黄金(176.7吨)。

大家都知道,过去两三年,中国央行是全球黄金的大卖家。但到了2017年,央行公布的黄金储备始终没有发生变化,一直维持在5924万盎司。

5924万盎司,相当于大约1842吨。如果中国居民维持今年上半年的购金量,5年半之后,中国居民"新增持黄金量"就会超过中国央行的"总黄金量"。

1、中国富人为何抢购黄金?

原因很简单,首先是为了抵御通胀,其次是为了防备人民币汇率的闪崩。

也许有人会说:人民币汇率闪崩过吗?不是一直升值吗?

上图:美元对人民币汇率走势。

那我只能说--你很傻很单纯。1994年1月1日,人民币宣布"官方汇率与外汇调剂市场汇率并轨",一夜之间人民币从5.76元兑换1美元,变成了8.6187元兑换1美元;再比如2015年8月11日到13日,人民币也出现连续3天每天贬值1000点的剧烈波动。

当然,今年以来人民币是强势的,对美元不断升值,从接近7:1,升值了今天的大约6.69:1。

但由于黄金跟美元是"交易对手",所以人民币的升值没有能让黄金价格下跌。最近,黄金在美元弱势(以及国际关系动荡)的刺激下,出现了显著上涨行情(见下图)。

2、现在是购买实物黄金的好时候吗?我该不该购买一些?

我想要告诉大家的是:看你的经济状况,对投资的期许,以及你的资产配置状况了。要不要买,因人而异。

实物黄金,变现能力不强,拿在手里没有利息收益,只能靠绝对价格的上涨才能获益。所以,这是一种"慢资产",适合做家庭的储备资产、资产之锚,或者是避险资产。

比如你现在家庭资产70%以上可能是房子,但如果遇到地震、战争等不可抗力,房屋损毁之后是没有谁给你补偿的。你在银行里的现金,遇到战争、严重通胀的时候,也可能瞬间蒸发。这时候,便于携带的金条或者是最好的"救生圈"。

当然,这些都是低概率事件,看你对此的态度了。很多车主只买了交强险,就敢天天在街上飙车。但也有车主会买全主要险种,同时把第三者责任险、车上乘客险的保额提升到100万元以上,同时还小心翼翼地驾驶。

没有谁一定对,但后者肯定会更有安全感、稳定感;至于前者,随时可能把自己和家庭带入困境。

总之是一条:如果你希望年回报率5%以上,甚至年年翻倍,你千万别买实物黄金。买实物黄金的,应该是殷实、稳重、内敛的中年人,他们从来不计算年回报率,购买黄金唯一作用是给自己一个保障,唯一的愿望是--永远也用不上这些黄金,最终传之子孙,世世代代压箱底。

3、长期看,黄金会上涨吗?

我的回答是:当然上涨,因为黄金是贵金属,而钱其实就是纸。

举个栗子--美国总统特朗普出生的那年,1盎司黄金相当于35美元;今天,特朗普71岁,1盎司黄金可以兑换1291美元。71年里,黄金对美元升值了36倍以上。

其实,黄金压根没有动,动的是美元,美元在剧烈贬值。

有人说:黄金不断被生产出来,拥有量越来越大,难道不会贬值吗?我的回答是:除非将来技术突破,人类可以合成黄金。否则,人类持有的黄金总量未必一直增长。原因很简单,很多私人黄金被窖藏,最终失踪。更何况,黄金的生产、运输和储藏还有不可压缩的成本。

很典型的案例:中国古代黄金拥有量在西汉达到顶峰。当时皇帝赏赐大臣,往往一次上万斤黄金。后来的历史学家看了很震惊,认为不可能,猜测是因为西汉人分不清黄金和铜。后来考古发现证明,西汉人不仅能清晰地区分黄金和铜,黄金的纯度还非常高,普遍达到98%以上,其中献祭的酎金达到99.9%以上。

上图:做过27天皇帝的西汉海昏侯刘贺墓出土的马蹄金。

有经济史专家根据有限的文献统计,认为西汉流通中的黄金大约有500吨左右(西汉的1斤相当于目前的250克)。但诡异的是,到了东汉这些黄金基本上消失了。从商周以来积累到西汉的黄金,神秘失踪。现在,比较公认的说法是--基于劣币驱逐良币的原理,黄金逐步被收藏、窖藏,最终都埋入了地下。

这的确是一个神奇的循环--人类出于对黄金的热爱,费尽千辛万苦把它们从地下挖出来、提纯;然后,出于热爱、占有、避险、传之子孙的愿望,又让这些黄金永远藏入了地下。

展望未来,随着数字货币时代不可避免地到来,政府对居民财富的掌控能力将达到空前的程度。你几乎所有的财富,未来将都可以一目了然、可以追溯。在这种情况下,实物黄金的价值肯定会复兴。

越是到了最先进的时代,人类越要保留一些最原始的方式。

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